“可信人工智能赋能金融科技国际研讨会”在上海世博中心成功举办

2021年7月8日，2021世界人工智能大会“可信人工智能赋能金融科技国际研讨会”在上海世博中心成功举办。本次论坛由世界人工智能大会组委会办公室指导，上海自主智能无人系统科学中心可信人工智能研究所主办，上交所技术有限责任公司、华泰证券股份有限公司承办，复旦-斯坦福中国金融科技与安全研究院、教育部可信软件国际合作联合实验室协办。中国科学院院士、上海人工智能安全专委会主任何积丰召集并主持了本次会议，中国工程院院士柴洪峰、中共上海市委网信办总工程师杨海军、上海银保监局一级巡视员张光平、安徽大学常务副校长陈诗一、中国科学院深圳理工大学（筹）学术委员会主任国际欧亚科学院院士赵伟、国泰君安证券股份有限公司首席信息官俞枫、上交所技术有限公司总经理王泊、上交所技术有限公司副总经理唐忆、国家发改委体改所宏观室副主任彭涛、工信部标准院标准创新服务中心副主任张明英、建信金融科技有限责任公司数据业务总监陈铭新、华泰证券信息技术部联席负责人数字化运营部总经理王玲、复旦-斯坦福中国金融科技与安全研究院执行院长刘庆富教授、上海自主智能无人系统科学中心执行主任何斌教授、浙江省国贸集团资产经营有限公司副总经理陈志伟、平安资管AI实验室团队负责人李果夫等领导专家出席会议。以及来自清华大学、复旦大学、华东师范大学、同济大学、上海财经大学、东北大学、美国密苏里大学、西交利物浦大学等国内外高校的学者YiumanTse、MichaelTChng、汤珂、宫学庆、何晓丰、胡乃红、王晓玲、金博、王祥丰、姚俊杰等。参会的还有来自中国银行、中国农业银行、普华永道、百度、丰畇智能科技等企事业的嘉宾。

杨海军总工程师指出，坚持创新与安全并重，守住金融安全体系是我们当前面临的重要课题。传统人工智能技术由于因果关系推导过程的不清晰，使得人工智能的分析决策结果难以完全获得人类的信赖，决策者采用人工智能技术所做的判断可能会引发公众对安全可信性的质疑。大数据杀熟、技术黑箱、算法偏见、模型攻击等问题已经引起了广泛关注。2017年何积丰院士在香山科学会议上最早提出了可信人工智能概念，如今可信人工智能已经成为国际人工智能界的共识，人工智能的安全可信将是人工智能技术在金融监管领域落地的关键。

张光平巡视员指出，人工智能、大数据、云计算和区块链等一系列新技术所推动的金融科技创新深刻影响了产业发展和大众生活，如何平衡和引导技术发展，推动金融科技、金融监管技术进步的同时，平衡社会、用户和机构的关切，是今后金融监管领域的重要议题，希望产学研和政府机构紧密协作，攻坚克难，推动行业标准、规范和共性技术的研究探索。

何积丰院士报告围绕可信AI赋能金融科技，从当前跨境数据监管的问题与虚拟货币的监管问题引出我们遇到的挑战主要包括分业监管、应用交织复杂、数据平台信息垄断以及业务性质相关动态变化大。为了应对以上挑战，国家层面提出要健全金融监管底线，在人工智能层面，从监管技术、信息真实性、可行验证技术与完善的大数据平台等几个方面介绍了人工智能中存在的风险与应对措施。何院士提出，人作为监管层问题的主体，需要打造适合科技监管的队伍，实现专业化人才供给的长效机制。

柴洪峰院士指出，一行两会提出金融科技是技术驱动的金融创新，旨在运用现代科技成果改造和创新金融产品经营模式、业务流程等，推动金融发展。金融科技的价值主要是为实体经济赋能，有效地提升经济运行效率。金融科技企业的生命力在于强大的技术实力和高质效的金融服务能力，建设金融科技大生态的积极投入。普惠金融、共同富裕指的是立足机会平等要求和商业可实现的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当有效的金融服务。柴院士认为，这是国家现阶段、未来发展阶段的巨大命题，有巨大的发展空间，应当运用知识图谱、供应链图谱、联邦学习等技术分析企业生命周期行为、挖掘共性行为范式及个性行为特色，突破企业生成周期长度限制，实现对企业的评估与监管。目前人工智能算法体现出了一定的自学习、自组织、自成长能力，将为会一个临界点，产生新的决策逻辑，可能与人类伦理的决策逻辑相悖的，这个过程中需要在设计所有科学发现、技术发明、艺术唯美的过程中，用工程组织的伦理学把握住所有人工智能的发展底线。

在行业专家报告环节，刘庆富教授主持了三场报告：上海银保监局副局长张光平做了题为《科技自主度是度量创新型国家的核心指标》的报告、上交所技术公司副总经理唐忆分享了《稳中求进，可信AI助理证券市场高质量发展》、建信金融科技有限责任公司数据业务总监陈铭新做了《人工智能在监管科技领域应用探索》的报告。

张光平巡视员报告围绕着科技与经贸货币之间的逻辑关系展开指出科技是决定全要素生产力、货币的定价、货币的国际地位等一系列问题的关键。我国要进入创新型国家前列，必须要提升科技水平，增加知识产权使用费顺差等。美元资本市场的分析不难发现一些现象，部分不盈利企业的融资与市值情况优于传统盈利企业，说明国际上对科技创新红利的认可度之高，也是美元仍然处于国际第一货币的根本原因。张光平巡视员最后提出，我国有独有的制度优势，在金融市场开发与证券发行注册制方面，既要进一步鼓励对科技型企业的支持，也需要利用人工智能等科技手段加强金融监管，避免系统性风险。

上交所技术有限公司总经理唐忆报告指出，中国证券业协会数字表明，已超过90%的证券公司已启动数字化转型，但2020年底整个证券行业信息技术人才仅占整个行业注册人数的4.3%，远低于国际一流投行水平。随着业务量的激增，交易所在市场分析、安全运行、数据治理等方面工作遇到了新的问题与调整。传统以人为主的监管模式已不完全适合，要求金融行业引入各种前沿的人工智能技术，提升监管的效能，推动整个交易所的数字化转型。希望在可信计算、智能运维等方面有进一步的研究，推动上交所科技战略落地，助力交易所智能监管和高质量发展。

建信金科数据业务总监、Big data中心总裁陈铭新报告提出，大数据应用能力是监管科技发展的核心，并分享了建信金科运用人工智能算法，在挖掘重大隐性风险信号、资金流向穿透式分析、应用智能分析手段辅助监管决策等方面的探索和成果。目前，建信金科已使用大数据、人工智能等技术建立了监管模型，支撑新形势下高效防范化解金融风险，可以穿透式、全方位地掌握资金流向流量，引导金融更好地支持经济社会发展关键领域和薄弱环节，促进金融服务实体经济。

在学术交流环节，国内外四位知名学者教授做了精彩的报告，由王晓玲教授主持。复旦大学特聘教授、长江学者、安徽大学常务副校长陈诗一做了《“双碳”目标下科技与金融的角色》的报告，探讨了碳中和、碳达峰双碳目标下的科技与金融的角色关系，介绍了双碳目标的政策背景、科学含义、我国的行动方案，分析了各国的双碳目标情况与国际经验，建议：应加强推动技术研发与创新的保障体系建设，制定重点低碳技术和革命性技术研发路线图和投资计划，大规模部署推广低碳和脱碳技术研发和示范瞄准前瞻性、颠覆性技术，重点突破核心技术，依托国家可持续发展议程创新示范区设立碳中和示范区，开展低碳和脱碳技术大规模集成示范，从而支撑绿色金融、绿色信贷、绿色债券、绿色保险等双碳目标下的金融相关市场。

还有三位教授进行了线上的学术报告：国家杰青、中宣部哲学社会科学领军人才、清华大学社会科学学院经济所所长汤珂教授，交流了近期在加密货币方面的研究成果《加密数字货币的刷单交易与区块链监管》；西交利物浦大学商学院副院长Michael T Chng教授交流了投资组合中的机器学习技术《Exploring the Factor Zoo with a ML Portfolio》；美国密苏里大学讲席教授Yiuman Tse探讨了卷积神经网络在金融领域的应用研究《Temporal CNN: The case of currency futures》。

会上还举行了以“可信AI赋能金融产业的路径选择”为主题的圆桌论坛，由中国科学院深圳理工大学（筹）学术委员会主任国际欧亚科学院院士赵伟主持，论坛现场气氛活跃、专家们畅所欲言，指出可信人工智能赋能金融市场需要精准灵活的用户服务、科学透明的商业决策、安全可靠的运营环境，人工智能技术目前昂贵、复杂缺不可靠，监管与市场存在期望过高或过低的两难问题，应该探索符合中国金融市场特色的中国方案，在金融科技领域加强基础研究、挖掘技术潜力、探索技术边界，扩大培养人工智能与金融复合型人才，系统性工程化的建立新型的金融监管工具、监管治理手段，加速金融领域的数据治理、算法工具的标准指定，同时强化第三方测评机构对金融科技工具的可信评估，最终构建一个可信的金融科技体系和治理环境。