中国信保助力“一带一路”资金融通
习近平总书记在第一届“一带一路”国际合作高峰论坛开幕式演讲时指出:“融资瓶颈是实现互联互通的突出挑战”,强调:“要建立稳定、可持续、风险可控的金融保障体系,创新投资和融资模式,推广政府和社会资本合作,建设多元化融资体系和多层次资本市场,发展普惠金融,完善金融服务网络”。
中国出口信用保险公司上海分公司(简称“中国信保上海分公司”)作为上海市推进“一带一路”建设工作领导小组成员单位,秉持“有效服务国家战略,精准支持企业发展”的理念,持续创新支持跨境投融资的产品和模式,服务高质量共建“一带一路”,十年来,支持“一带一路”出口及海外投资1092.1亿美元,协助相关企业及项目获得融资支持803.4亿元。
一是巧用融资担保撬动“一带一路”重大项目落地。中国信保上海分公司巧用融资担保业务,缓解融资银行风险,支持“一带一路”重大项目融资落地。例如:2017年,中建材国际工程与哈萨克斯坦业主签署了日产2500吨熟料水泥生产线项目工程总承包合同。
哈萨克斯坦日产2500吨熟料水泥生产线项目
哈萨克斯坦地处古丝绸之路的中心位置,是共建“一带一路”重要的中亚国家。该项目为“一带一路建设三年(2016-2018年)重大项目”清单中的项目,且为国际产能(重点国别规划)项目,具有重要战略意义。中建材拟与德意志银行签署5000万美元的贷款协议,用于哈萨克斯坦2500吨熟料水泥生产线项目建设期购买设备和土建服务,主要还款来源为工程项下业主支付的工程款。为了支持该项目落地,中国信保上海分公司积极向总公司争取,为中建材提供了1.3亿美元的担保授信,并为该项目提供融资担保5000万美元,最终帮助德意志银行完成了项目审批,实现融资落地。
二是统筹境内外金融资源提升高端产业国际竞争力。中国信保上海分公司凭借多年在多个重大船舶融资项目上的主导及管理经验,统筹协调境内外银行,为船舶工业开拓“一带一路”市场提供具有国际竞争力的融资方案,十年来共支持了53.7亿美元船舶出口。例如:2019年成功落地沪东中华出口4艘17.4万立方米LNG船项目融资。LNG船(液化天然气船)被誉为世界造船“皇冠上的三大明珠”之一,代表一国造船工业的最高水平。LNG船的结构复杂,全球主要的制造国仅有中、日、韩三国。坐落于上海的沪东中华是目前我国唯一可以建造大型LNG船并实际交付的船厂。项目所涉船型是我国自主研发建造的大型薄膜型LNG运输船,也是国内首例使用双燃料低速柴油机直推的LNG运输船。
17.4万立方米LNG船项目
该项目船舶已用于运输俄罗斯亚马尔项目所产出的液化天然气,亚马尔被誉为“俄罗斯战略性天然气储备区”,该项目成为了“冰上丝绸之路”的重要支点,更是“一带一路”倡议的海外典范工程。
三是创新信保普惠融资模式支持中小微外贸企业发展。2020年4月,中国信保上海分公司在市金融局、市商务委的指导下,在市融资担保中心的支持下,创新推出了“信保+担保+银行”的普惠金融模式,并发布了首期《重点外贸企业名录》,引发了各方的高度关注,央视“新闻直播间”进行了专题报道。2023年3月,中国信保上海分公司升级推出“出口信用保险线上融资通道”,将原信保“分险增信”模式升级为“三方赔转”标准模式。在此基础上,又计划升级“信保+担保+银行”融资模式,完善上海金融服务小微企业敢贷愿贷能贷会贷长效机制,推出2023版《重点外贸企业名录》,为本市4500家中小微外贸企业提供批量主动授信,缓解企业融资难、融资贵问题。
四是优化“政会银企”机制护航民营企业“走出去”。积极支持和鼓励民营企业参与“一带一路”建设,不仅有利于提升企业自身的国际化经营水平和国际竞争力,也有利于相关国家发展经济、扩大就业、改善民生,实现互利共赢发展。为了帮助民营企业解决风险识别和应对能力不足,融资能力弱等问题,中国信保上海分公司与上海市工商联紧密合作,不断优化提升“政会银企”机制的作用,开展护航民营企业“走出去”行动,十年来,共为 600多家民营企业提供出口及海外投资保障256.8亿美元。2023年3月,在国家外管局跨境金融服务平台上,中国信保上海分公司通过“出口信保保单融资”,为上海某生物医药公司提供的线上贸易融资支持,简化操作流程,进一步减少企业“脚底成本”,引金融活水畅通“3+6”重点产业链,发挥“政会银企”机制优势,形成政策合力,支持民营龙头企业发展。
五是把握机遇丰富应用场景推动人民币国际化发展。在投融资项目中,更多地使用人民币,有利于降低共建国家的货币兑换成本,有效缓解货币错配,规避汇率风险,深化共建国家之间的产能合作,实现优势互补、资源共享和风险共担,促进贸易和投资发展。中国信保上海分公司高度重视推动人民币国际化发展工作,抓住一切有利时机,扩大人民币国际化应用。2022年俄乌冲突爆发后,导致部分美元应收款项由于受到美国制裁而无法顺利还款,中国信保上海分公司抓住这个契机,处置重点俄乌冲突项目风险,探索出“跨境人民币支付替代偿还项目贷款”等首创性风险化解路径,既巧妙地解决了重大项目风险问题,又丰富了人民币在国际经贸往来中的应用场景,为后续企业扩大与受冲突影响地区的经贸往来发挥了积极的示范作用。